¿Listo para evaluar? Deje que nuestras herramientas ayuden a guiarle desde la intención hasta el impacto.

Descubra nuestra gama de herramientas poderosas que se encuentran alineadas con los estándares internacionales para guiar su estrategia social y ambiental.

Herramientas para los Estándares Universales y la gestión medioambiental

Los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social y Ambiental, que promueve STPF desde el 2012, reúnen las mejores prácticas que ayudan a los proveedores de servicios financieros a colocar a los clientes y el ambiente al centro de todas las decisiones estratégicas y operativas, y a alinear sus políticas y procedimientos con las prácticas responsables de negocios.

Conozca más sobre los Estándares Universales

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¿Busca rendir informes sobre su gestión de los riesgos sociales y ambientales? ¿Quiere dar los primeros pasos hacia la estrategia social y ambiental? ¿Busca adoptar un enfoque de “no hacer daño” en sus operaciones?

ESG Risk ofrece lo que necesita para identificar y reducir los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza. ESG Risk evalúa los requisitos fundamentales de “no hacer daño” en línea con los estándares internacionales (OIT, Normas de Desempeño de la IFC, Principios del Pacto Global de la ONU, Directrices de la OCDE para Empresas Multinacionales, Desafío 2X, OPIM), para que pueda agilizar la emisión de informes y gestionar la exposición al riesgo con confianza.

Comprométase con una gestión de riesgo ASG robusta

  • Evalúe los principales impactos negativos para prevenirlos
  • Asegúrese de que los clientes, empleados y el ambiente estén protegidos (enfoque de “no hacer daño”)
  • Tome decisiones de inversión sobre la base de una comprensión sólida sobre los riesgos ASG
  • Demuestre su cumplimiento con los requerimientos regulatorios ASG

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¿Está buscando tomar decisiones de inversión sobre la base del desempeño social y ambiental? ¿Desea monitorear a sus socios y personalizar su asistencia técnica? ¿Desea identificar los perfiles sociales y ambientales de sus socios

ALINUS es una herramienta creada por y para inversionistas comprometidos con la gestión sólida del desempeño social y ambiental.

Evalúe y gestione sus inversiones con una herramienta estándar utilizada por una amplia gama de inversionistas y redes en finanzas responsables. Con ALINUS, puede:

  • Beneficiarse de todas las funcionalidades de ESG Risk, integrada en ALINUS
  • Tomar decisiones de inversión informadas para evaluar y monitorear a las entidades en las que invierte
  • Identificar umbrales, parámetros y referencias para guiar su proceso de selección y monitoreo
  • Reducir la carga de presentación de informes y recopilación de información
  • Identificar debilidades y riesgos para definir las necesidades de monitoreo, convenios, asistencia técnica
  • Fortalecer los datos para contar su historia de impacto
  • Usar sus resultados, comparados con sus pares, para fortalecer su estrategia social y ambiental

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SPI5 Entry – Dé el primer paso hacia el desempeño social y ambiental mejorado

¿Es nuevo en el campo de la evaluación y la auditoría social? ¿Busca mejorar sus prácticas sociales y ambientales para crear mayor impacto en los empleados, los clientes finales y el ambiente?

Utilice SPI5 Entry, una versión más corta de SPI5 Full (a continuación), para familiarizarse con la evaluación del desempeño social y ambiental. SPI5 Entry es la herramienta perfecta para centrarse en las prácticas esenciales primero.

  • Presente informes de los resultados de ALINUS o de los riesgos ASG a los inversionistas, ya que ambas herramientas están integradas en SPI5 Entry
  • Evalúe las prácticas y encuentre soluciones para los empleados, los clientes y el ambiente sobre la base de estándares reconocidos
  • Transforme sus sistemas de gestión para alinearlos con su estrategia social y ambiental.

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¿Ya es experto en los Estándares Universales o es campeón de la gestión del desempeño social y ambiental? ¿Busca impulsar su estrategia y operaciones aún más allá?

SPI5 Full ofrece una revisión de 360o de sus prácticas de gestión social y ambiental, integrando los nuevos y estándares y enfoques que exigen que se coloque a los clientes, los empleados y el ambiente al centro de las decisiones estratégicas y operativas.

Utilice SPI5 Full para realizar una revisión del desempeño social y ambiental de vanguardia:

  • Encuentre todos los resultados de ESG Risk, ALINUS, Certificación de Protección al Cliente, Desempeño Ambiental
  • Haga que su desempeño social y ambiental vaya de bueno a excelente
  • Benefíciese de un análisis a profundidad de sus prácticas para crear productos y servicios impulsados por la demanda, motivar a la gobernanza y los recursos humanos, y crear un impacto social y ambiental robusto

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¿Busca evaluar sus fortalezas y debilidades en términos de la gestión de riesgos ambientales y fomentar prácticas responsables con el ambiente? ¿Desea definir o mejorar su estrategia ambiental, reducir la vulnerabilidad de sus clientes al cambio climático o apoyar la transición as una economía más sostenible?

Use la Dimensión 7 de los Estándares Universales, creada en colaboración con el Grupo de Acción GICSF (Finanzas Verdes Inclusivas y Climáticamente Inteligentes) de la Plataforma Europea de Microfinanzas (e-MFP)*:

  • Céntrese en una revisión sencilla y operativa de sus prácticas ambientales
  • Identifique los principales desafíos ambientales y las áreas posibles de mejora
  • Desarrolle una estrategia ambiental alineada con su estrategia de desempeño social

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*Los estándares y las prácticas esenciales de la Dimensión 7 están plenamente alineados con el Índice Verde 3.0 desarrollado por el Grupo de Acción GICSF de e-MFP. El Índice Verde 3.0 ofrece un análisis a profundidad para las organizaciones que desean desarrollar un plan de acción detallado; la Dimensión 7 ofrece un análisis práctico para las organizaciones que desean desarrollar un plan de acción consecuente con su estrategia de gestión del desempeño social, dentro del marco de los Estándares Universales.

Herramientas para el Camino para la Protección al Cliente

Cerise+SPTF ofrece el Camino para la Protección al Cliente para ayudar a las instituciones financieras a implementar los Estándares de Protección al Cliente. A continuación, encontrará las herramientas de evaluación que le permiten analizar la situación de una institución financiera en términos de los Estándares de Protección al Cliente.

Conozca más sobre la Protección al Cliente

¿Está buscando demostrar su compromiso con la protección al cliente? ¿Se encuentra en el primer paso del Camino para la Protección del Cliente? ¿Desea familiarizarse con las prácticas esenciales y los indicadores de los Estándares de Protección al Cliente?

CP Commit es un subconjunto de los Estándares de Protección al Cliente. Integrados en la herramienta ALINUS, CP Commit permite realizar una autoevaluación inicial para comenzar en el Paso 1 del Camino para la Protección del Cliente (“Compromiso de implementar”).

Use CP Commit como un punto de ingreso al Camino para la Protección del Cliente:

  • Demuestre su compromiso con la implementación de la protección al cliente
  • Conozca sobre las prácticas esenciales de protección al cliente y las medidas más valoradas por los inversionistas
  • Comience con una evaluación inicial para identificar las áreas clave de mejora

Descargue la hoja informativa de CP Commit (en inglés)

¿Ya está familiarizado con los Estándares de Protección al Cliente y está listo para llegar más lejos? ¿Se encuentra en el Paso 2 del Camino para la Protección al Cliente o se está preparando para una evaluación externa en protección al cliente?

CP Full incluye todos los indicadores bajo los Estándares de Protección al Cliente, ofreciendo una revisión profunda de las prácticas de protección al cliente. CP Full usa exactamente los mismos indicadores que usan las agencias calificadoras para otorgar las certificaciones en protección al cliente.

Utilice CP Full para realizar una evaluación integral en protección al cliente:

  • Realice un diagnóstico completo de sus prácticas de protección al cliente
  • Utilice los resultados para preparar un plan de acción para implementar las mejoras requeridas
  • Averigüe el nivel (Bronce, Plata u Oro) de certificación para la cual podría calificar potencialmente

Descargue la hoja informativa de CP Full (en inglés)

¿Está buscando una validación/certificación de Protección al Cliente por un tercero para su organización? Para seleccionar un tercero, puede comunicarse con las organizaciones que se adhieren a nuestras Líneas Directrices.

CP Certification es el marco utilizado para otorgar la certificación en protección al cliente, la cual es el Paso 3 del Camino para la Protección al Cliente.

CP Certification usa exactamente los mismos indicadores que CP Full. La única distinción es la metodología de calificación: CP Full informa sobre los resultados según una escala (Sí / No / Parcialmente); CP Certification es un resultado binario de aprobado o reprobado.

Los Estándares de Protección al Cliente son parte integral de los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social y Ambiental. Son fundamentales para crear una estrategia, productos, procesos y políticas que eviten dañar a los clientes. El evaluar las prácticas de protección de los clientes frecuentemente es un punto de partica para la gestión del desempeño social centrada en el cliente.

Los ocho Estándares de Protección al cliente son los siguientes :

1. Apropiado diseño y entrega de productos Los productos, servicios y canales del proveedor benefician a los clientes
2. Prevención del sobreendeudamiento El proveedor no sobreendeuda a los clientes
3. Transparencia El proveedor brinda a los clientes información clara y oportuna para apoyar la toma de decisiones de los clientes.
4. Precios responsables El proveedor establece los precios de manera responsable.
5. Tratamiento justo y respetuoso al cliente El proveedor aplica un tratamiento justo y respetuoso al cliente
6. Privacidad de los datos del cliente El proveedor asegura los datos de los clientes y les informa acerca de sus derechos sobre los datos.
7. Mecanismos para la resolución de quejas El proveedor asegura los datos de los clientes y les informa acerca de sus derechos sobre los datos.
8. Gobernanza y recursos humanos La gobernanza y la gestión están comprometidos con la Protección al Cliente y los sistemas de recursos humanos apoyan su implementación.
Descargue los Estándares de Protección al Cliente

Herramienta de evaluación de los Estándares para Servicios Financieros Digitales (SFD)

Los servicios financieros digitales (SFD) tienen un gran potencial para aumentar la inclusión y la innovación, pero también crean nuevos riesgos sustanciales para los clientes. Para mitigar estos riesgos, Cerise+SPTF anima a las instituciones financieras a aplicar los Estándares SFD junto con los Estándares Universales, y a evaluar sus prácticas utilizando la herramienta de evaluación proporcionada a tal efecto.

Más información sobre las normas SFD

 

La herramienta de evaluación de los Estándares de gestión para la prestación responsable de servicios financieros digitales (SFD) es una herramienta gratuita que combina los Estándares SFD junto con campos para puntuar hasta qué punto una institución financiera está aplicando cada práctica, y funciones gráficas para mostrar los resultados resumidos. Las instituciones pueden utilizar esta herramienta para evaluar e informar sobre su nivel actual de aplicación de los Estándares SFD.

Descargar la herramienta de evaluación de los Estándares SFD (Excel)

Los Estándares de gestión para la prestación responsable de Servicios Financieros Digitales (les Estándares SFD) reúnen las mejores prácticas identificadas por las instituciones financieras y otras partes interesadas asociadas de todo el mundo para prestar servicios financieros digitales de forma inclusiva y responsable. Los Estándares SFD incorporan muchos de los indicadores y detalles de los  Estándares Universales de Gestión del Desempeño Social y Ambiental, pero adaptados al contexto digital, al tiempo que añaden nuevas prácticas de gestión que mitigan los riesgos y perjuicios para la protección de los consumidores asociados al uso de productos y canales digitales.

Los Estándares SFD abarcan 5 dimensiones clave de la gestión responsable:

1. Estrategia Centrada en el Cliente La institución tiene una estrategia e informa sobre datos específicos para lograr sus objetivos centrados en el cliente.
2. Liderazgo Comprometido Los miembros del Consejo de Administración y los altos directivos de la institución son responsables de aplicar la estrategia encaminada a alcanzar objetivos centrados en el cliente.
3. Diseño de Productos y Canales Centrados en el Cliente La institución recopila y analiza datos para comprender las necesidades, preferencias y barreras de los clientes a la hora de utilizar servicios financieros, y luego utiliza esta información para diseñar productos, servicios y canales de distribución adecuados.
4. Protección al Cliente La institución aplica prácticas justas y respetuosas para evitar el sobreendeudamiento y apoyar la toma de decisiones de los clientes, la protección de datos y la resolución de reclamaciones.
5. Desarrollo de los Recursos Humanos El sistema de desarrollo de los recursos humanos de la institución apoya su estrategia centrada en el cliente creando un entorno de trabajo seguro y justo para una mano de obra cualificada y motivada.

Descargar el manual de los Estándares SFD:

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Otras herramientas de evaluación para organizaciones impulsadas por propósitos claros

Cerise+SPTF también ofrece herramientas de evaluación para apoyar a los inversionistas y negocios sociales a gestionar e implementar su tesis de impacto.

Una herramienta de evaluación de la estrategia social diseñada para ayudar a inversionistas, fundaciones, gerentes de fondos, compañías de control y donantes a superar el desafío de convertir la intención en impacto.

IDIA evalúa la implementación de su tesis de impacto, gracias a una evaluación rápida de la estrategia social, la gobernanza, las prácticas y los productos, el modelo de negocio y los resultados.

Utilice IDIA para analizar cinco áreas clave que son críticas para convertir sus intenciones en impacto:

  • Tesis de impacto
  • Gobernanza
  • Productos y procedimientos
  • Modelo de negocios
  • Protocolos de datos

Descargar IDIA

Desarrollado en conjunto con los inversionistas de impacto y compartido ampliamente desde octubre de 2018.

Una herramienta de autoevaluación para que los negocios sociales se evalúen a sí mismos contra las prácticas que son fundamentales para una empresa motivada socialmente.

SBS busca identificar criterios claros y marco en común para analizar los negocios sociales, aumentar la credibilidad y evitar el mal uso del concepto. De hecho, como se ve en las microfinanzas, la ausencia de principios para guiar las prácticas en el sector llamado de doble propósito abre la puerta al abuso y al apartarse de la misión.

Los indicadores SBS analizan las prácticas gerenciales en siete dimensiones consideradas clave para definir por qué es importante ser un negocio social:

  • Propósito – se refiere a la misión social para brindar una solución a un problema social o ambiental
  • Público – se refiere a quién es el objetivo del negocio social. Puede ser a nivel de demanda (clientes) o a nivel de oferta (los empleados mismos u otros actores hacia arriba de la cadena de valor)
  • Producto – se refiere al producto o servicio que ofrece el negocio social. Debe contribuir a reducir o, al menos, a mitigar el problema social identificado en el concepto del proyecto.
  • Políticas de RRHH – se refiere a la dimensión de recursos humanos de un negocio social. Un negocio social debe tener prácticas de RRHH ejemplares y considerar a sus empleados como un activo, no un pasivo.
  • Principios éticos – se refiere a la manera en que el negocio social respeta los principios éticos vinculados al ambiente, la responsabilidad social y la transparencia.
  • Utilidades – se refiere al hecho de que un negocio social debe ser sostenible. Su modelo de negocios debe ser robusto y adaptarse a sus objetivos sociales.
  • Socios – se refiere a la alianza que puede tener un efecto de estructuración en el negocio. Los socios pueden apoyar las operaciones (adquisiciones, distribución o compras), tener vínculos históricos con el negocio o tener visibilidad particular en las comunicaciones del negocio. Los socios traen experiencia técnica y/o capital.

Use SBS para:

  • Refinar su estrategia social
  • Definir los indicadores sociales
  • Promover la toma de decisiones sobre la base de su misión
  • Mejorar sus servicios a los clientes
  • Generar un tablero de control ergonómico para compartir sus logros sociales con su Junta, sus inversionistas, sus socios

Descargue SBS (en inglés)

SBS es el resultado de un esfuerzo colaborativo del Grupo de Trabajo de SB de CERISE. Integrado por ONG, fundaciones y compañías que apoyan a los negocios sociales mundialmente, el grupo se reunió por primera vez en el 2015 para discutir esta forma de emprendimiento de rápido desarrollo que carecía de una definición clara.

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