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527 resultados

Case studies & Field examples

CRECER (Bolivia) Addresses Quality in Response to Lack of Impact

Describes how CRECER took a negative client outcome finding and responded by increasing quality.

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Collecting and Using Client Exit Data

This tool discusses how financial institutions (FIs) can design exit survey tools, collect exit data, and use them for designing and improving products and services. It explains a five-step process for developing, introducing, and using an exit survey. FIs with existing exit surveys can use the tool to rethink and strengthen their current tool. Those without an existing tool can use it to understand their options and design a tool.

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Case studies & Field examples

Code of Consumer Protection: Kashf Foundation

Example of a code of conduct addressing how staff behaviors should reflect organizational values and commitments.

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Case studies & Field examples

Caso de toma de decisiones impulsada por los datos del COVID-19 en Perú COOPAC MF Prisma

Describe los resultados del estudio realizado por COOPAC Prisma (Perú) sobre el impacto de COVID-19 en sus clientes y las acciones tomadas para responder a las necesidades reveladas por el estudio.

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Case studies & Field examples

CASHPOR Identifies a Social and Financial Risk

Description of how CASHPOR used negative social outcomes data to shape a reponse to reduce risk and increase impact.

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Trato responsable a los clientes: Ejerciendo la no discriminación

Esta herramienta proporciona a los proveedores con una idea de la diferencia entre la orientación del cliente y la discriminación perjudicial e ilumina ejemplos de las formas más comunes de discriminación. Además, la herramienta proporciona a los proveedores de servicios financieros, con siete pasos de acción para corregir y prevenir la discriminación.

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Case studies & Field examples

Collection Journey at the Agricultural Bank of Egypt

This case study explains how the Agricultural Bank of Egypt developped a successful strategy to manage their collection process effectively and in a fair and responsible manner. It outlines the challenges they had identified, their approach, the process to create a specialised department, and the outcomes of their journey.

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Evitar el sobreendeudamiento: Directirces para la evaluación financiera y no financiera

Una herramienta para aquellos proveedores de servicios financieros que desean mejorar sus actuales procesos de evaluación, incorporando en forma más completa las buenas prácticas de protección al cliente en los procesos de evaluación de clientes de préstamos individuales. Específicamente, la herramienta brinda directrices para determinar la capacidad y la disposición de un solicitante para reembolsar un préstamo. Un cuidadoso proceso de evaluación es fundamental para evitar el sobreendeudamiento del cliente,es decir, una situación en la cual un cliente no puede reembolsar un préstamo sin sacrificar su calidad de vida.

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Préstamo SMART : Protección al cliente en el proceso de crédito grupal - Una guía general para incorporar las prácticas de protección al cliente al proceso de crédito en grupo para instituciones de microfinanzas

Una herramienta para instituciones financieras (IF) que desean incorporar prácticas de protección al cliente en su proceso de préstamos grupales. Dado que los préstamos grupales siguen siendo una de las metodologías más populares para brindar servicios financieros en todo el mundo, esta herramienta debería resultar útil para decenas de proveedores de servicios financieros. La herramienta es aplicable a una amplia gama de metodologías crediticias, y puede adaptarse para su uso por parte de instituciones financieras que emplean la metodología de banca comunal, la metodología de “grupo de grupos” estilo Grameen y otras formas de préstamos grupales. La Sección I proporciona directrices para las IF sobre el diseño de productos de préstamos grupales y la capacitación del personal. El diseño apropiado del producto y la capacitación adecuada del personal no se aplican a una fase específica del proceso de préstamo grupal, sino que proporcionan una base para la protección del cliente durante todo el proceso. La Sección II divide el proceso de préstamos grupales en cinco fases clave e identifica buenas prácticas de protección al cliente para cada fase. Las fases son: (1) Reclutamiento de Clientes y Preparación del Grupo, (2) Solicitud de Préstamo, (3) Evaluación y Aprobación de Préstamo, (4) Desembolso, (5) Atención al Cliente y Cobranzas.

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Guidelines

SMART Lending : Protección al cliente en el proceso de crédito indivual - Una Guía para Incorporar las Prácticas de Protección al Cliente al Proceso de Crédito Individual para Instituciones de Microfinanzas

Esta guía está diseñada para ayudar a los intermediarios financieros incorporar buenas prácticas de protección al cliente en sus políticas y operaciones de préstamos individuales. Utilice esta herramienta para entender en qué puntos en el proceso de su institución puede prevenir el sobreendeudamiento

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